Informatieverplichtingen
Financiële instellingen krijgen op uiteenlopende manieren te maken met informatieverplichtingen, zowel in de precontractuele fase als tijdens de relatie met hun klanten of stakeholders.
Het uitgangspunt is dat verstrekte informatie correct, duidelijk en niet-misleidend moet zijn. De inkleuring van deze vereisten en de wijze van informatieverstrekking kan mede afhankelijk zijn van de financiële instelling, het type financiële product, instrument of dienst en de doelgroep. Dit luistert nauw en vraagt niet alleen om goede kennis van de regels, maar ook van de activiteiten en producten van een financiële onderneming.
Informatievoorziening aan (potentiële) beleggers is bijvoorbeeld streng gereguleerd. Denk bijvoorbeeld aan de regels voor het openbaren van koersgevoelige informatie en het aanbevelen van beleggingen. Daarnaast zijn er vele eisen waaraan moet worden voldaan bij de uitgifte van bepaalde financiële instrumenten, zoals het opstellen en laten goedkeuren van een prospectus en een essentiële informatiedocument.
Voor grote ondernemingen is er bovendien steeds meer druk om correct en tijdig te rapporteren, bijvoorbeeld over duurzaamheidsrisico’s en -prestaties.
Het niet voldoen aan relevante informatieverplichtingen kan leiden tot handhaving door toezichthouders (AFM/DNB), civielrechtelijke aansprakelijkheidsrisico’s en reputatieschade.
Bij bureau Brandeis assisteren wij financiële ondernemingen om hun informatievoorziening correct vorm te geven. Mocht het onverhoopt toch misgaan, dan staan wij hen bij om ingewikkelde discussies met klanten of toezichthouders op een effectieve manier op te lossen.
Wij hebben onder meer ervaring met:
- Advisering van verschillende financiële ondernemingen over de toepasselijke (precontractuele) informatieverplichtingen richting hun klanten.
- Het analyseren van informatieverstrekking aan participanten van beleggingsfondsen en beoordeling van eventuele aansprakelijkheidsrisico’s van fondsbeheerders.
- De bijstaan van financiële ondernemingen en/of hun (oud) bestuurders in handhavingstrajecten van de AFM en DNB, onder over naleving van informatieverplichtingen richting consumenten en/of beleggers.
- Het bijstaan van financiële instellingen bij de Reclame Code Commissie naar aanleiding van klachten van consumenten over informatieverstrekking/marketing van (nieuwe) financiële producten en instrumenten.
- Het optreden in procedures over prospectusaansprakelijkheid, voor zowel beleggers als voor uitgevende instellingen.